北京银行:金融市场有助于转型升级

随着业务的发展,北京银行正在全力打造银行间金融、交易金融、国际金融等全方位金融市场服务,同时打造“科技金融”、“文化金融”、“惠民金融”等特色金融品牌。

目前,北京银行金融市场业务已形成企业业务和零售业务三大支柱局面。

银行间金融:提供更多的融资便利近年来,实体经济对融资的强烈需求和金融机构间竞争优势的差异导致了银行间业务的快速发展。特别是2009年至2012年,中国银行业银行间资产年均增长率为36.4%,分别是总资产增长率和贷款增长率的2倍和2.2倍,实现了金融机构优势互补和资源共享。

2011年,北京银行制定了“大银行间”发展战略,以高收益资产业务带动债务业务发展。因此,北京银行间融资迅速增长,成为新的利润增长点。

截至2015年6月底,银行间资产达到4048亿元,银行间负债达到2953亿元,银行间中间业务收入达到5.7亿元。

为了更好地为同行服务,北京银行在银行业建立了领先的银行间业务体系。

2012年,开发了网上金融机构业务管理系统,实现银行间客户的统一授信管理、银行间基金业务和投资业务的电子审批和会计处理。

根据银监会对同业业务专营制度的要求,2014年,北京银行实现了对银行同业业务总行的统一管理。

同时,作为北京票据业务量最大的银行,北京银行率先在同业中建立票据中心,实现票据业务的集中处理,为客户提供最快、最安全、最完善的票据融资服务。

值得一提的是,北京银行的托管业务正在全面展开。它不仅为许多基金公司提供公共基金托管和委托代销服务,而且其优质高效的服务也得到了基金公司的认可。

2008年,北京银行成为首家获得证券投资基金托管资格的城市商业银行,2012年获得保险基金托管资格,同年获得北京市外资股权投资基金托管试点资格。

近年来,基金公司专项资产管理计划、证券公司资产管理计划、信托公司信托计划和保险基金托管规模迅速扩大。

北京银行与多家商业银行就理财产品和资产证券化产品签署了互利的托管合作协议。

先后与北京国有资本管理中心、北京市发改委、中关村风险投资发展有限公司等政府主导的基金合作,托管了一批私募股权投资基金。

2014年,北京银行率先为新三板产品投资提供托管服务,成为业内首批托管新三板产品的托管银行之一。

2014年托管业务手续费收入为3.2亿元,截至2015年6月底,北京银行托管资产规模达到7014亿元。

国际商务:为开放型经济服务2015年9月,国务院就建设开放型经济新体系发表了若干意见,全面提出了新时期建设开放型经济新体系的目标、任务和主要措施。

北京银行积极响应国家政策,加快发展贸易和金融服务,支持企业实施“走出去”战略。

2014年,北京银行结算达到650亿美元,过去三年年均增长32%。

2015年6月底,北京银行国际表外业务突破1000亿元大关,上半年贸易金融业务收入近10亿元。

据北京银行国际业务相关负责人介绍,北京银行坚持以客户为中心的业务和产品创新。

国际业务部(International Business Department)成立了业务产品创新团队,每年研发适合客户需求的新产品和业务,并根据市场条件和客户需求的变化不断改进、升级和创新产品。

在过去的五年里,北京银行推出了数十种创新产品。其中,海外代理融资、代理支付盈余、国内信用证、代理支付同业、代理支付同业、福费廷、保险债权担保、外债租赁担保等创新产品成为市场重点产品,深受客户青睐,实现了大规模销售。

记者从采访中了解到,一家公司致力于国内外轨道交通、电力、市政等项目的总承包业务。为响应国家“走出去”战略,在亚洲和非洲等发展中国家开展了大量基础设施项目,并成立了一家全资子公司负责项目运营。

由于海外子公司设立时间短,海外项目融资困难,制约了海外业务的进一步发展。

北京银行国际业务部工作人员了解客户需求后,立即为集团客户量身定制金融服务计划,设计“内部担保和外部贷款”产品,积极联系海外银行,帮助企业海外子公司与海外金融机构建立合作关系,并在中国发放跨境融资担保,为子公司海外融资提供银行担保,协助企业获得海外银行融资,确保企业海外项目的运营。

此外,北京银行非常重视科技投资。通过开发“银广通”网上支付系统和网上担保业务,进出口企业无需每天7×24小时在海关和税务机关之间通勤,即可完成与报关相关的税费网上支付。网上银行个人结售汇服务的推出已成为中国第七家提供此项服务的银行。办理个人结售汇服务的渠道已经拓展到网上银行,网上银行可以为客户提供实时的网上结售汇交易,使客户能够享受到比网点更便捷、更优质的服务和更优惠的汇率。

此外,北京银行非常重视与国内外银行、保险公司等金融机构的业务合作。先后与泰康资产管理公司等十多家国内保险资产管理公司建立了长期业务合作关系。强大的联盟和优势互补为企业中长期项目提供了数百亿元人民币。

截至2015年6月底,北京银行担保业务达到913亿元,同比增长46%。

2015年上半年,北京银行在保险理赔和担保子市场占据了全国42%的市场份额,在银行业排名第一。

为了积极服务国家“一带一路”战略,支持客户“走出去”,北京银行特别增加了“一带一路”沿线国家的代理行数量,积极分销。

目前,已在全球122个国家和地区建立了1330家全球代理行。

通过加强与荷兰荷兰国际集团、国际金融公司、法国巴黎银行、西班牙桑坦德银行、苏格兰银行等海外战略合作伙伴的业务合作。,为客户提供外汇资金结算、贸易结算、融资担保等全球贸易和金融服务,实现了“客户去哪里,银行服务去哪里”,赢得了客户的高度认可。

自上海自贸区启动以来,天津、广东和福建自贸区已于今年4月同时启动。中国自由贸易区建设进入了一个新时代。

为此,北京银行进一步拓展了上海自贸区业务、深圳前海贸易融资业务和北京中关村国家自主创新示范区外币业务。成立专门的业务团队,先后推出跨境贷款、跨境人民币贷款担保、NRA账户福费廷等产品,帮助特定地区企业获得海外低成本人民币融资。

资本运营中心:支持地方经济发展获得中国银行业监督管理委员会北京监管局批准。2015年6月,北京银行资本运营中心作为资本运营特许经营机构在北京成立,成为首家定位为京津冀区域协调发展提供创新金融服务的资本特许经营机构。

北京银行以专业基金业务机构的设立为契机,加快业务转型发展,打造新的利润增长点和业务创新平台。

北京银行资本运营中心是在原资本交易部的基础上建立的。

北京银行资本业务起步时,积极投资政府债券和企业债券,支持国家和地方经济发展,成为财政部储蓄债券试点银行。先后获得央行公开市场操作一级交易商、银行间债券市场双边报价交易商、金融衍生品交易商、上海银行间同业拆放利率发起报价银行资格。

可以看出,北京银行的交易金融业务经历了从小到大的历史性转变,并取得了丰硕的成果。

2015年上半年,北京银行资本投资规模达到3865亿元。

为满足企业多渠道融资需求,资本运营中心加强了与信托公司、保险公司和证券公司的合作,积极投资企业发行的各类债券,积极投资信托公司、保险公司和证券公司的各类资产管理产品,支持了能源、交通、环保、保障性住房和市政设施建设等一大批具有市场和效益的重点项目。首都运营中心基础设施和基本建设融资近1000亿元,高新技术产业开发区建设融资200亿元。

2008年,北京银行成为上海黄金交易所的金融会员。

我们先后开发了贵金属产品、贵金属投资产品、贵金属租赁业务、贵金属远期和掉期交易等产品,以满足企业和个人客户的实际需求。

目前,“黄金租借”已成为黄金生产加工企业常用的融资方式。目前,“黄金租赁”已成为黄金生产加工企业常见的融资方式。

一些客户通过黄金远期和掉期业务进行套期保值,以对冲现货风险并有效控制风险敞口。

北京银行推出的“黄金借贷”产品为客户提供了完整的业务链和一站式服务,有效解决了企业的资金瓶颈,满足了客户的融资需求。

此外,信贷资产证券化是改造银行业务、支撑实体经济的金融产品创新,是中国金融市场的一项新蓝海业务。

北京银行资本运营中心一直在探索和设计一套适合中小银行特点的稳定的资产证券化方案,为中小企业信贷资产服务。

2014年5月,北京银行成功发行了中国城市商业银行首只信贷资产支持证券。截至2015年6月,北京银行成功发行了三批资产支持证券,总额207亿元。

2015年9月,北京银行首次以私募形式发行价值64.89亿元的资产证券化产品。

由于基础资产质量优良,A1、A2、A3优先级最高,创造了资产证券化产品的最高评级。

优先产品得到机构投资者的高度认可和好评,认购率达到1.41倍。

业内人士表示,北京银行通过资产证券化内生方式再生资本,盘活存量,大力支持经济结构调整和重点行业发展,为企业提供更多更好的金融服务,为发展节本业务做出有益探索。

此外,通过引入先进的彭博交易系统和路透社交易系统,中国银行在交易业务的前、中、后台开发了综合处理系统(OPICS),推出贵金属交易管理系统,进一步提升交易服务能力。

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